个人理财规划的三个步骤一、计划目标拟于xxx年下半年，在xx地区建设两个个人理财中心的同时，根据总行的审批情况在xxxx中心城市行和xxx经济发达城市行各建下面是小编为大家整理的个人理财规划的三个步骤5篇,供大家参考。
个人理财规划的三个步骤篇1
一、计划目标
拟于xxx年下半年，在xx地区建设两个个人理财中心的同时，根据总行的审批情况在xxxx中心城市行和xxx经济发达城市行各建设一个个人理财中心，并在总行开发的个人理财业务处理系统基础上，对现有个人银行业务进行整合，为客户提供综合性个人理财服务。下一步计划配合我分行精品网点建设的进程，逐步在符合条件的其他二级分行陆续建设个人理财中心，同时筛选辖下xx个符合条件的大型骨干网点，改造成个人理财网点，逐步推广我分行个人理财业务。
二、进度安排
第一阶段：准备阶段（xx年上半年）
1、对已选定的广州地区两网点根据业务品种功能进行相应格局规划设计，有关设备的选配购置。
2、对除xx地区外的上述x个二级分行现有网点进行考察筛选，各选择一个业务品种齐全、储源丰富、客户流量大、地处闹市的大型网点，按照总行要求的模式改造成个人理财中心。
3、制定个人理财业务和客户经理管理和考核办法，研究开发整合金融产品。
4、在网点现有客户经理基础上，进一步组织选拔高素质的客户经理、组织开展培训工作。
第二阶段：投入运作阶段（xx年第三季度）
1、根据总行的规划安排及统一标准，装修改造xx地区及其他二级分行的个人理财中心，统一品牌设计。
2、设计制作精美的贵宾卡，做好开办前的宣传营销准备工作。
3、配合宣传营销，推出个人理财中心，开办个人理财业务。
4、在移植总行个人理财业务系统的基础上，开发我分行配套系统，建立网络信息库。
第三阶段：充实完善阶段（运行半年至1年）
1、对个人理财业务开展情况进行调查，及时收集客户的建议和意见，根据市场变化，及时调整我分行个人理财业务方案，优化个人理财业务产品。
2、在积累经验的基础上，逐步扩大我分行个人理财业务的覆盖面，除在有条件的中心城市行设置高档次的个人理财中心外，同时在有条件的大、中型网点设立开放式的个人理财专柜，重点服务我分行的优质客户。
三、软硬件建设
1、需购置设备：办公设备、PC机、密码键盘、打印机、磁条读写器、点钞机、美元验钞机、电话机、传真机；利率、外汇汇率、业务宣传显示屏；自助交易终端；存折补登机、ATM。
2、移植总行个人理财业务处理系统，开发个人客户经理业务处理系统等。
四、人员配备
按照总行规定的要求，对现有个人金融客户经理进行重新筛选，根据网点规模及业务量的大小配备相应数量的客户经理，原则上每个理财中心应至少配备封闭式柜台柜员x名，开放式柜台初级客户经理x名，大户室高级客户经理x名。
五、业务内容
通过个人理财中心一站式服务，为客户提供涵盖传统银行业务、个人支付结算...
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